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有大量资金的投资组合使管理变得更加困难

时间:2020-06-18 15:18:00 | 来源:

我今年30岁。我的月薪为₹75,000,过去一年来我一直每月投资₹19,000:在UTI Nifty中为₹5,000;₹2000每个DSP节税,富兰克林印度Taxshield,ICICI保诚长期股权,埃迪亚贝拉永明纯价值,莫蒂尔·奥斯瓦尔MULTICAP 35和ICICI保诚俏皮接下来50;和₹每千在SBI聚焦公平与L&T新兴业务。我打算在50岁以后买房。请提出建房退休基金的建议。

您有太多少量资金。大量的资金使投资组合变得更加难以管理和过度分散。

出于税收目的,请坚持使用DSP Tax Saver或ICICI Pru长期股权,并将其完全用于税收目的。在另一个和富兰克林印度Taxshield中停止系统的投资计划(SIP)。锁定结束后退出。在ABSL Pure Value和L&T新兴业务中停止SIP并分阶段退出-前者长期以来表现不佳,而后者将占您投资组合的一小部分。

对于SIP₹13000(在股票挂钩储蓄计划保存后金额),投资如下。保留₹在ICICI保诚俏皮接下来50 2,000 Motilal MULTICAP 35.增加SIP至₹3000和SBI专注股权₹2000。将UTI Nifty中的SIP降低至₹4,000。投资最终₹2000在ABSL公司债券。如果您随时增加SIP,请增加债务基金。将股票基金出售的收益再投资到该债务基金中,以便将合理的债务分配到您的投资组合中。

您可以将相同的资金用于退休目标,也可以考虑使用其他诸如Invesco India Growth Opportunities和Kotak Emerging Equity作为高风险选择,将Kotak Standard Multicap和Mirae Asset India Equity作为中等风险选择。

我对过去两年以下投资方案:₹3000每HDFC中型股机会和科塔克标准MULTICAP;₹2500在每一个L&T新兴业务和未来资产新兴蓝筹;以及SBI Small Cap的₹1,000。在接下来的20年中,我可以继续他们吗?

您对中型或积极的大中型基金的投资很高。这将在市场下跌时伤害您的投资组合,并使回升更具挑战性。您可以停止SIP并持有L&T新兴业务和HDFC中型机会之类的资金。这些基金还可以,但是由于您偏重中型股,所以您可以选择Kotak Standard Multicap等基金,甚至可以选择基础指数为Nifty Next 50的指数基金。

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